ETF의 모든 것! 2탄 - ETF의 다양한 종류와 상품, 투자방법 및 투자 시 유의점

ETF의 모든 것! 2탄 - ETF의 다양한 종류와 상품, 투자방법 및 투자 시 유의점

다양한 금융상품의 세계에서 수많은 장점으로 투자자들에게 인기를 얻고 있는 ETF!

지난 시간 ETF의 모든 것! 1탄에서는 ETF의 정의와 구조, 장점에 대해 알아보았었죠.

▶ ETF의 모든 것! 1탄 – ETF의 정의와 구조, 장점

오늘은 1탄에 이어 ETF의 다양한 종류와 상품, 투자 방법 및 투자 시 유의점에 대해 보다 구체적으로 알아보는 시간을 가지려고 합니다.

[ETF의 모든 것! 1탄]

1. 주식이야, 펀드야? - ETF의 정의

2. 편리하고 다양하게 투자한다 - ETF의 구조

3. 편리+저렴+안전+투명! - ETF의 장점

[ETF의 모든 것! 2탄]

4. 골라먹는 뷔페 - ETF의 다양한 종류와 상품

5. ETF 투자 방법 및 투자 시 유의점

 4.  골라먹는 뷔페 - ETF의 다양한 종류와 상품 

먼저 다양한 장점을 갖고 있는 ETF에 어떤 종류와 상품이 있는지 알아볼게요!

ETF는 국내 시장 기준 149개의 상품이 거래 중(2014년 3월 기준)인데요.

 

ETF 시장 안에는 주식·채권·원자재·부동산·해외지수 등 다양한 지수를 추종하는 상품이 무궁무진하답니다. 때문에 ETF에만 투자해도 자산배분 실현 효과를 발휘할 수 있죠.

 

뷔페 같은 ETF, 투자성향에 맞춰 선택하자!

 

ETF는 인덱스펀드처럼 주가지수 수익률을 따라잡는 것을 목표로 하지만, KOSPI200뿐만 아니라

KOSDAQ50 업종지수 등 다양한 추종 지수를 선택해서 만들 수 있습니다.

 

ETF의 종목명을 보면 주로 앞에는 각 운용사의 ETF 브랜드명이, 뒤에는 ETF 특징을 나타내 주는 구분명이 나와있어 운용사와 운용스타일을 짐작할 수 있는데요.

 

예를 들면, 'GIANT 현대차그룹ETF'의 경우, '대신증권이 현대차그룹 계열사의 종목을 추종해 운용하는 ETF'라는 의미고, 'KOSEF KRX100(100910)'의 경우, '우리자산운용이 KRX100지수를 추종해 운용하는 ETF'라는 의미랍니다.

 

그 외, 각 운용사의 ETF 브랜드명은 다음과 같습니다(한국거래소 2014년 3월 운용사 기준).

자산운용사를 구분하면 ETF 이름만 봐도 어느 운용사에서 만든 상품인지 아실 수 있겠죠!

  

ETF명	자산운용사	사이트
KODEX	삼성자산운용	www.kodex.com
TIGER	미래에셋자산운용	www.tigeretf.com
KINDEX	한국투자신탁운용	www.kindexetf.com
파워	교보악사자산운용	www.kyoboaxa-im.co.kr
KOSEF	우리자산운용	www.kosef.co.kr
KSTAR	케이비자산운용	www.kstaretf.com
ARIRANG	한화자산운용	www.hanwhafund.co.kr
TREX	유리에셋	www.yuriasset.co.kr
iKon	키움자산운용	www.kiwoomasset.com
마이다스	마이다스에셋	www.midasasset.co.kr
마이티	동부자산운용	www.dongbuam.co.kr
GIANT	대신자산운용	www.ditm.co.kr
KTOP	하나UBS자산운용	www.ubs-hana.com
GREAT	KTB자산운용	www.i-ktb.com
FIRST	동양자산운용㈜	www.tyam.co.kr
PIONEER	산은자산운용	www.kdbasset.co.kr

  출처: 한국거래소(www.krx.co.kr)

 

ETF의 가장 기본적인 유형은 우리나라 코스피와 코스닥의 대표 종목들로 구성된 '시장대표 ETF'입니다. 최근에는 ETF시장이 활성화되면서 기초자산의 종류에 따라 시장대표, 섹터, 스타일, 해외지수, 채권, 파생상품, 원자재, 통화 등 다양한 유형으로 상장되고 있답니다.

 

기본적으로는 국내주식형(시장대표, 섹터, 스타일, 테마), 해외주식, 채권, 파생상품(레버리지, 인버스, 구조화), 상품, 통화, 부동산으로 분류됩니다.

 

상품유형	기초자산	설명	대표상품
국내주식형	시장대표 ETF	- KRX100, 코스피200, 코스피50, 코스피100, 코스닥스타지수, 코스닥 프리미어 지수 등 대표 지수들을 추종하는 가장 기본적인 유형	삼성자산운용 KODEX 200(069500) 한국투자신탁운용 KINDEX 코스닥스타(108440)
	섹터 ETF	- 증권선물거래소가 발표하고 있는 ‘섹터지수’와 연계된 ETF로 특정 업종의 주가흐름을 따라가도록 만들어진 상품 - 현재 반도체, 은행, IT, 자동차, 증권, 조선, 건설 등 거의 모든 종류의 섹터 ETF가 상장	삼성자산운용 KODEX 반도체(091160) KODEX 은행(091170)
	스타일 ETF	- 주식의 스타일, 즉 특성과 성과가 비슷한 종목군을 묶어 주식 포트폴리오를 구성해 산출된 스타일 지수를 추적하는 ETF 상품 - 스타일 분류는 크게 가치주(Value)와 성장주(Growth)로 나누어짐	미래에셋자산운용 TIGER 가치주(097710) TIGER 미드캡(097720)
	테마 ETF	-삼성그룹, LG그룹, 태양광 등과 같이 특정한 테마로 정해지는 종목 그룹에 투자하는 ETF	대신자산운용 GIANT 현대차그룹 삼성자산운용 KODEX 삼성그룹
해외주식형	해외지수 ETF	- 다우지수, 나스닥100, 홍콩 H, 러셀3000, 멕시코, 필리핀 등 각국의 주요지수를 추종하는 상품	미래에셋자산운용 TIGER 나스닥100(133690) TIGER 라틴(105010) 증권상장지수투자신탁 TIGER 브릭스(105020) 삼성자산운용 KODEX China H(099140) 한국투자신탁운용 KINDEX 중국본토CSI300
채권	채권 ETF	- 국채와 우량 회사채 지수를 추종하는 상품 - 가격변동성이 작고 안정적이며 운용사별로 국고채 상품 다양	KB자산운용 KStar 국고채(114100) 한국 투자신탁운용 KINDEX 국고채(114460) 삼성 자산운용 KODEX 10년국채선물(152380) 우리자산운용 KOSEF 통안채(122260) 삼성자산운용 KODEX 단기채권(153130)
파생상품	레버리지 ETF 인버스 ETF 구조화 EFT	- 직접 특정 주식이나 상품을 사지 않고서도 파생상품 등을 이용해 해당 지수와 비슷한 수익률을 낼 수 있는 금융상품 - 지수의 변동률에 배로 연동하는 레버리지 ETF, 지수의 움직임과 반대로 움직이는 인버스 ETF, 주식과 옵션을 합성해 독특한 수익구조를 반드는 구조화 상품인 커버드콜 ETF 등	삼성자산운용 KODEX 인버스(114800) 미래에셋자산운용 TIGER 레버리지(123320) 마이다스 커버드콜(137930)
상품	원자재 ETF	- 금, 에너지, 곡물, 원유 등 원자재섹터에 투자하는 ETF - 원자재 지수를 직접 추종하는 상품과 원자재와 연관된 기업을 추종하는 ETF로 분류	미래에셋자산운용 TIGER 금속선물(H)(139310) TIGER 금은선물(H)(139320) 삼성자산운용 KODEX 구리선물(H)(138910) KODEX 콩선물(H)(138920) 미래에셋자산운용 TIGER 원유선물(H)(130680)
통화	통화 ETF	투자 수단 혹은 환헤지를 위한 보조수단으로 활용 가능	우리자산운용 KOSEF 달러선물(138230) KOSEF 달러인버스선물(139660)
부동산	부동산 ETF	- 합성 ETF로, S&P 500을 거래하는 해외운용사 혹은 증권사와 계약을 맺는 방식 사용 - 지수와 연동한 수익률을 올리면 국내 ETF발행사가 현금과 맞바꾸는 형식	한국 투자신탁운용 KINDEX 합성 미국리츠 부동산 ETF KINDEX 합성 선진국 하이일드 ETF

국내 ETF 시장 통계 - 시장 규모

출처: 한국거래소

 

이러한 장점들로 인해 국내 ETF의 시장 규모는 날로 커지고 있는 추세입니다. ETF 시장은 지난 2002년 순자산 총액 3천 4백억 원 규모에서 지난해 18조원으로 52배 확대됐는데요. 같은 기간 글로벌 ETF 시장이 15배 성장한 것과 비교하면 매우 큰 폭의 변화죠. 2013년 까지의 연도별 ETF의 하루 평균 거래량과 상장 종목 수 역시 꾸준히 상승세에 있구요.

 

거기다 한국거래소는 지난 4월 10일 'ETF를 활용한 자산배분 세미나'를 개최, "자산관리에 대한 높은 관심에 따라 상장지수펀드(ETF) 시장은 오는 2020년까지 순자산 120조원 규모, 350개 종목 상장을 목표로 나아갈 것"이라는 계획을 발표했답니다. ETF가 자산관리의 핵심툴로 도양할 수 있도록 올해에도 해외 레버리지 ETF 등 다양한 상품의 도입을 준비하고 있다고 하니, 앞으로도 ETF 시장은 확대될 것 같네요.

 

 5.  ETF 투자방법 및 투자 시 유의점 

ETF 투자방법 – 간접투자 & 직접 투자

이제 ETF 투자 방법에 대해서 알아볼까요?

투자 방법은 직접투자와 간접투자 두 가지가 모두 가능합니다.

먼저 ETF 직접 투자는 주식을 거래하는 방식과 거의 동일한데요.

 

홈트레이딩시스템(HTS)이나 모바일트레이딩시스템(MTS)을 통해 거래하거나 증권회사에 방문하거나 전화(ARS)를 통해 주문할 수 있어요. 희망하는 종목과 가격을 결정하고 매매수량은 1주, 호가는 5원 단위로 거래할 수 있답니다.

 

하루 동안의 15% 상한가, 하한가 제한 규칙도 주식과 동일하게 적용되고 결제일 역시 주식과 마찬가지로 매매체결일로부터 2일째 되는 날이구요. 주식과 거래 방식이 거의 동일한 만큼, ETF를 통해 주식투자의 기본을 배울 수 있답니다.

 

간접 투자 방법은 은행의 신탁상품과 증권사의 ETF랩 상품을 이용하는 방법입니다.

투자자들이 ETF를 더욱 활발하게 활용하지 않는 것은 종목에 대한 접근이 어려워서일 수 있는데요. 종목에만 익숙한 투자자들의 경우, 특정 업종이나 테마에 익숙하지 않아 손이 가지 않고 어렵게 생각되실 수 있을 거예요. 이런 경우에는 전문가의 손을 빌리면 비용 대비 우월한 수익을 거둘 수 있지요.

 

일부 은행에서 ETF 특정금전신탁상품으로 다양한 ETF에 투자할 수 있고 대부분의 증권사에서도 ETF랩 상품을 출시해 전문 매니저가 직접 ETF들로 구성된 포트폴리오를 운용하고 있습니다. 거래은행 혹은 증권사에 문의하시면 더욱 자세한 안내를 받으실 수 있답니다. 

 

ETF 투자 시 유의점!

 

새로운 ETF 상품이 속속 등장하면서 활용도가 확대되고 있지만 주의해야 할 점도 있습니다.

거래량이 미미한 종목은 매매에 어려움이 있을 수 있는 만큼 주의해야 하고요. 국내주식형이 아니라면 배당소득세 부담도 감안하셔야 합니다.

 

또한 ETF 역시 다른 금융투자상품과 마찬가지로 원금 보장이 되지 않고 기초자산에 문제가 생기면 손실을 볼 수 있다는 점, 거래소에 상장되어 있기 때문에 조건에 부합하지 못하면 상장폐지 가능성이 있다는 점 등을 기억해주세요~

 

이상으로 1, 2탄에 걸쳐 시리즈로 ETF의 정의와 구조, 장점과 종류, 투자 방법 및 투자 시 유의점 등에 대해 살펴보았는데요.

 

앞으로도 ETF로의 자금유입은 지속될 것으로 전망됩니다. 주식, 채권, 원자재, 통화 등 다양한 ETF 종목들을 눈 여겨 보세요! 더 넓은 재테크와 투자의 세계로 빠져드실 수 있을 거예요~

 

이 외에 ETF에 대한 다양한 최신 정보를 접하시고 싶으신 분들은 한국거래소나 위에서 소개드린각 자산운용사 홈페이지를 통해 ETF에 대한 더욱 자세한 정보들을 확인하실 수 있다는 것, 알고 계시죠?^^

 

대신증권에서도 ETF 관련 정보와 관련 상품들을 소개하고 있으니 확인해보셔요!

▶ 주식이야, 펀드야? ETF에 대해 알아보자!!

▶ ETF(Exchang Trading Fund) 투자와 중국본토 ETF

▶ 대신 Balance 글로벌 ETF랩

대신증권과 함께한 2편의 ETF 시리즈 여행, 어떠셨나요?

금융 경제의 세계는 알면 알수록 무궁무진하다는 것을 다시 한 번 느꼈는데요.

 

앞으로도 알차고 유용한 금융경제 지식으로 여러분과 소통하겠습니다!

그럼 여러분의 현명한 투자를 기원 드리며 대신증권은 이만 물러갑니다~ ^^

 

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