롱숏펀드, 인컴펀드? 놓치면 안 되는 금융상품! - 다시 뛰자 2013년 하반기! 4편
남은 2013년! 금융계는 격변의 시기를 거치고 있는데요.
저금리와 변동성이 심한 시장에서 도대체 어떤 상품에 투자해야 좋을까요? :)
여러분들 중에도 고민하시는 분들이 많으실 거라고 예상 됩니다.
그래서 오늘은 ‘2013년 하반기 놓치면 안 되는 금융상품’을 준비해 봤습니다.
최근 이슈가 되고 있는 금융상품, 롱숏펀드와 인컴펀드를 대신증권과 함께 알아봐요~^^
1. 금융투자업계 최대 화두, 안정성!
올 하반기 금융투자업계 최대 화두는 '안정성'입니다. 미국의 출구전략, 시리아 공습 가능성, 인도와 인도네시아의 외환 위기설 등 각종 리스크가 시장 전반을 압박하는 가운데 금융권에서는 안정성을 최우선으로 하는 상품 판매에 주력하고 있다고 하는데요.
특히 미국이 돈을 풀어 경기를 부양하는 '양적완화' 정책을 중단하는 것이 본격적으로 논의되기 시작하면 글로벌 금융시장의 변동성이 확대돼 안정이 최대 화두가 될 것이라는 전망입니다.
▶ [창간 13주년] 행복한 재테크/하반기 금융상품 쇼핑 기준 안정성이 1순위, 파이낸셜뉴스, 2013.06.20
실제로 올 하반기 주력 판매상품은 조정장에서 손실을 제한하고 수익은 극대화하도록 설계된 것들입니다. 그 예로 헤지펀드 전략을 통해 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 롱숏펀드, 안정성을 우선에 둔 평생연금 저축 상품, 저금리 시대에 상대적으로 수익을 낼 수 있는 인컴펀드 등을 들 수 있는데요. 이 중, 여러분들이 궁금해 하실 롱숏펀드와 인컴펀드에 대해 알아볼게요. ^^
2. 작지만 안정적 수익, 롱숏펀드!
롱숏펀드(long-short fund)?
롱숏 전략으로 운용하는 펀드. 롱숏 전략이란 매수를 의미하는 롱 전략과 매도를 의미하는 숏 전략을 동시에 구사하는 것을 말함. 주가흐름이 유사한 같은 업종 내에서 2개의 종목을 골라 저평가된 것은 매수하고, 고평가된 것은 매도하여 안정적인 수익을 추구하는 펀드.
▶ 네이버 지식백과, 롱숏펀드(long-short fund)
최근 주목을 받고 있는 롱숏펀드는 불확실한 장세에서 리스크를 줄이면서 수익을 낼 수 있는 대표적 대안투자 상품입니다. 간단히 말하면, 주가가 오를 것으로 예상하는 주식은 사고(long) 주가가 내릴 것으로 보이는 주식은 공매도(미리 빌려 파는 것•short)했다가 주가가 떨어졌을 때 사서 되 갚는 투자전략을 사용하는 펀드인데요. 등락을 거듭하고 있는 국내 주식시장에서도 상대적으로 높은 성과를 보이고 있어서 관심을 모으고 있습니다.
롱숏전략은 최근 새롭게 알려진 게 아니라 글로벌 시장에서 활약하는 헤지펀드들이 이미 널리 쓰는 전략입니다. 증시가 박스권에 갇혀 있으니 안정적인 수익을 얻기 위해 일반 공모형 롱숏펀드에 대한 관심이 높아진 것인데요. 저금리가 지속되며 채권투자가 매력을 잃은 것도 롱숏펀드의 인기에 한 몫 했네요.
롱숏펀드의 장점은 일반 공모형 롱숏펀드 경우 투자 금액 제한이 없고 환매가 자유로워 개인도 쉽게 이용할 수 있다는 점, 기존 주식이나 채권시장과의 상관관계가 낮아 분산효과가 높다는 점, 더불어 100% 롱숏전략이 가져올 수 있는 위험을 피하기 위해 50%, 혹은 70% 정도 채권 투자를 해서 안정적 수익을 가지고 가는 펀드 등 다양한 형태의 롱숏펀드가 존재해 투자자의 선택의 폭이 넓다는 점 등입니다. 이러한 장점 때문인지 올해 5월 이후에만 매월 5000억원 이상의 자금이 롱숏펀드로 유입되고 있다고 해요. ‘@’
수익은 내고 싶은데 위험 때문에 투자가 망설여지시는 분들에게 적합한 상품이죠?^^
▶ [롱숏펀드 인기] ① 작지만 안정적 수익이 비결, 뉴스핌, 2013.09.04
▶ [생생 재테크] 롱숏펀드, 서울경제, 2013.09.08
3. 인기급상승, 인컴펀드
인컴펀드(income fund)?
대표적인 중위험, 중수익 상품으로 꼽히는 펀드 상품. 정기적인 이자를 제공하는 채권과 배당이 높은 주식으로 구성이 됨. 상대적으로 안전 자산인 채권의 이자와 주식으로부터 받는 배당금을 통해 일정한 수익이 정기적으로 나오도록 하는 상품.
많은 자산운용사가 지난 해 말부터 인컴펀드를 출시하며 투자 분위기 조성에 나서고 있습니다. 인컴펀드란 주식 등의 가격상승에 따른 차익보다는 채권, 부동산신탁(리츠), 고배당주 등에 투자해 일정기간마다 이자 또는 수익을 챙길 수 있는 펀드를 말하는데요. 전세계적인 저성장과 한국은행의 저금리 기조는 투자자들이 인컴펀드를 외면할 수 없게 만드는 가장 큰 요인입니다.
인컴펀드의 투자포인트는 투자자산이 다양하게 분산돼 변화하는 경제환경에 유연하게 대응이 가능하다는 것입니다. 실제로 인컴을 제공하는 자산들은 아주 다양한데요. 이자를 정기적으로 지급하는 채권이 가장 대표적인 인컴 자산이지만, 채권에도 미국 국채처럼 위험도 낮고 이자도 낮은 안전한 선진국 국채, 부채 비율이 높은 기업들이 발행하는 하이일드, 신흥시장 정부가 발행하는 채권 등 그 종류가 매우 다양합니다.
이렇듯 인컴펀드는 다양한 자산에 투자하며 펀드로 이자나 배당이 꾸준히 들어오기 때문에 주식이나 채권가격이 하락할 경우 이자•배당이 완충제 역할을 할 뿐만 아니라 낮은 가격에 자산을 추가 매입할 수 있는 재원으로도 활용이 가능하네요.
▶ 고민많은 투자자들, 인컴펀드에 주목하라, 머니투데이, 2013.09.10
이상으로 최근 투자자들의 관심을 받고 있는 롱숏펀드와 인컴펀드에 대해 알아봤습니다~!
저금리와 변동성이 심한 시장, 그렇다고 투자를 멈출 수 없죠!
여러 가지 투자 상품 중 롱숏펀드와 인컴펀드를 한 번쯤 고려해보셔도 좋을 것 같습니다. ^^
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