개인 투자성향 알아보기

개인에게 맞는 금융회사와 금융상품을 선택하기 위해서는

먼저 자신의 투자성향을 파악해야 합니다.

자칫 잘못해 남의 말에만 기울인다면 낭패를 볼 수 있기 때문이죠. 

 

 

 

 

오늘은 저 트러스트군과 함께 여러분의 투자성향을 살펴보기로 해요.

자신의 성향에 맞춘 투자를 계획해 보세요!^^~

 

 

 

  

 

 

위에 제시되어 있는 금융상품의 투자위험과 기대수익 관계처럼

기대수익률이 높아질수록 투자위험도 높아지는 것을 알 수 있습니다.

 

즉 금융상품은 천차만별이기 때문에

투자위험이 어느 정도인지, 감수해야 할 부분은 있는지 등의

체계적인 정보탐색이 필요한 것이죠.

 

증권사에 방문하여 전문가의 도움을 받게 되면

개인은 자신에게 적합한 투자처를 쉽게 찾을 수 있는데요,

상담을 위해 필요한 것이 <투자정보확인서> 입니다.

 

상담 받기 전에 개인은 확인서를 반드시 작성해야 하고

이 결과에 따라 증권사에서는 투자처를 권유해 줍니다^^

 

대신증권의 <투자정보확인서>는 첨부파일에서 확인하실 수 있어요.

 

잠깐. 여기서 반드시 명심해야 할 부분이 있습니다.

투자정보확인서 결과를 토대로 증권사에서 투자처를 권유해주지만

그 선택은 반드시 개인의 선택 하에 이루어지기 때문에

상품에 대해 정확히 이해하고 투자처를 선택해야 한다는 점! 잊지 마세요~

 

이렇게 투자자는 자신의 성향이 어떠한지 알게 되고,

5가지 투자유형에 따라 코칭을 받을 수 있게 되는 것이죠.

 

 

 

 

 

<투자성향에 따른 기대수익률-투자위험 관계> 

 

   

 

 

 

# 최고의 위험 회피적 투자자 '안전형' 투자자

 

안전형 투자자는 절대로 원금을 잃지 말아야 한다는 최고의 위험 회피적 투자자입니다.

예금 및 적금 수준의 수익률을 기대하면서

투자 원금의 손실 발생을 원하지 않죠.

 

이런 투자자는 예금과 같은 원금보전 상품 위주로 투자하는 것이 좋습니다.

또한, 미래의 확실한 원금보전과 환금성을 고려한

투자 포트폴리오를 구성해야 합니다.

 

하지만 재무목표 달성을 위한 기대수익률을 맞추기에는

다소 어려움이 있을 수 있는 특징이 있습니다. 

 

 

 

# 무엇이든지 꼼꼼히 확인하는 '안전추구형' 투자자

 

 

안전추구형은 투자원금의 손실을 최소화하고 안정적 이자수익을 목표로 하지만

적당한 수익을 위해서라면 단기적 손실도 감수합니다.

 

평소에 물건을 살 때, 이것저것 가격 비교를 하고

많은 사람의 의견을 살펴본 후에 구매하는 스타일이죠.

 

이런 투자자는 유동성 자산과 안전자산에 주로 비중을 두고 투자하면서

일부 주식과 같은 위험자산에 투자할 수 있습니다.

 

약간의 위험은 허용하지만

대부분 투자 원금이 보호되는 자산에 투자하는 것이 바람직합니다. 

 

 

 # 안정, 고수익 두 마리 토끼를 쫓는 '위험중립형' 투자자

 

정기예금 이상의 기대 수익률을 추구하면서

일정 수준의 손실 위험을 감내하는 특징이 있습니다.

 

주로 원금보장형 / 부분보장형 ELS나 혼합형 펀드 같은

중간 위험도의 상품에 투자하는 분들은 주가 하락기에 저점 매수를 통해

유동성 자산의 비중을 조금 높여주는 것도 좋습니다.

 

 

 

 

# 위험을 감수하는 '적극투자형' 투자자

 

투자 원금 보전보다는 위험을 감수하더라도 일정수준 이상의 투자수익을 추구합니다.

 

이들 투자자들의 특징은 주식, 주식형 펀드 또는 대안투자 상품 등

고수익, 위험 자산에 투자하고자 하죠.

 

이들은 최소한의 유동성 자금을 확보한 후

원금손실을 감수하더라도 고수익을 올리려는 투자자로,

투자처의 리스크를 인식하고 감내하는 경향이 있습니다.  

    

 

 

 

 

# 고수익을 노리는 '공격투자형' 투자자

 

투자를 할 때 원금 손실이 있더라도 높은 수익을 내기 위해서

높은 위험을 감수하는 유형입니다.

 

최고 위험 성향인 공격투자형 투자자는 예상수익이 높다고 판단되면,

다소 위험이 높은 상품에도 투자를 마다하지 않는 성향을 갖고 있습니다.

 

자산 대부분을 주식과 원금비보장형 상품 같은

위험자산에 투자하는 성향을 갖고 있어요.

 

공격투자형은 대부분 자금을 주식 및 주식 관련 파생상품에 투자하고

틈새 상품으로 고수익이 가능한 투기등급의 채권에 투자하는 것도 좋습니다.

 

 

 

 

지금까지 투자유형 5가지를 알아보았는데요,

자신의 투자성향을 찾으셨나요?^^

 

투자자성향 판단은 투자자 본인에 대한 이해를 높이고

적합한 투자처를 찾기 위한 필수요소지만

투자자 대부분은 자신의 투자성향을 먼저 분석하지 않는 경우가 많습니다.

 

하지만 지피지기면 백전백승!

자신에 대한 이해가 부족한 상황에서 투자하면

큰 독이 될 수 있다는 것을 반드시 잊지 마세요!